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경제
재테크
연금제도와 세금 실무 프리미엄 가이드[노후소득 3층 보장과 절세 전략]
김대기
강사강의소개
커리큘럼
강사정보
강의문의
강의소개
강의개요
강의 목적 :
공적연금, 퇴직연금, 개인연금 등 3층 보장 연금체계의 구조와
각 단계별 세금 과세체계(원천징수, 세액공제, 과세이연, 연금수령/외 수령 시 과세)를 완벽히 이해하고,
실제 사례와 인출 전략을 통한 최적의 연금 절세 솔루션을 습득합니다.
주요 강의 내용 (Curriculum Summary) :
- 연금제도 체계 (노후소득 3층 보장장치)
: 공적연금(국민/특수직역연금), 퇴직연금(DB/DC/IRP), 개인연금(세제적격/비적격)
- 공적연금과 세금
: 연금제외소득 vs 과세대상 연금소득, 연금액 계산법, 연말정산 및 지급명세서 실무
- 퇴직연금과 세금
: DB/DC/IRP 비교, 중도인출 요건, 이연퇴직소득 및 절세 전략
- 개인연금 및 연금계좌 활용
: 세제적격 vs 세제비적격 비교, 연금저축/IRP 세액공제 한도, 연금수령한도·연차별 수령 전략, 연금계좌 간 이체 실무
강의대상
1. 자산관리 및 금융 분야 종사자 - 보험사(원수사, GA) 세무·자산관리 상담 FM, FP, 변액보험 관리자 - 증권사, 은행의 PB 및 펀드·투자권유대행인 - 기업체 세무·회계 및 인재개발/HR 담당자 2. 연금수급 준비자 및 은퇴 직전 근로자/공무원 - 국민연금 및 공적연금(공무원, 사학, 군인연금) 수급 대상자 - 퇴직금/퇴직연금을 IRP로 수령하여 연금 및 절세 전략을 수립하고자 하는 임직원 3. 절세 전략에 관심이 높은 개인 및 사업자 - 연금저축, IRP, ISA 계좌 등을 활용해 매년 연말정산 및 종합소득세 세액공제 효과를 누리고 싶은 소득자
강의방식
대면강의 or Zoom활용 온라인강의
- 사전 질의 응답(Q&A) 가능
: 강의 신청 시 평소 궁금했던 연금 관련 세무 상담 질문을 미리 접수할 수 있습니다.
- 개인 세무 상담 가능
: 상담이 필요한 경우 QR코드(세금상담신청서) 및 이메일 등을 통해 추가 상담 및 학습 연계가 가능합니다.
커리큘럼
· 총 3개 모듈 · 1.7999999999999998시간
모듈01
강의식 / 대면 또는 온라인
0.6시간
1단계: 연금제도 및 과세 구조의 이해 (기초)
3층 보장 체계 개요: 공적연금(국민/공무원/사학/군인연금), 퇴직연금(DB/DC/IRP), 개인연금(세제적격/비적격)의 개념 및 차이점 정리
기본 과세 원리: 연금 수령 단계별(납입·운용·수령) 과세체계와 과세이연(Tax Deferral)의 기본 개념 습득
공적연금 과세 구조: 연금제외소득과 과세대상 연금소득 구분, 연금소득공제 및 간이세액표 적용 원리 이해
모듈02
강의식 / 대면 또는 온라인
0.6시간
2단계: 연금 유형별 세무 및 수령 실무
퇴직연금과 이연퇴직소득: DB/DC/IRP의 특징, 퇴직금의 IRP 수령 절차, 중도인출 요건 및 퇴직소득세 계산 실무
개인연금 및 연금계좌 운용: 세제적격(연금저축계좌)과 세제비적격(연금보험)의 비교, 계좌 간 이체 실무 및 세금 처리
연금 수령 조건 및 과세: 연금수령 요건(55세 이상, 5년 이상 납입 등), 연금수령한도 공식 계산, 연금외수령 시 기타소득세/퇴직소득세 과세 방식
모듈03
강의식 / 대면 또는 온라인
0.6시간
3단계: 최적의 인출 및 절세 전략
세액공제 극대화: 연금저축 및 IRP, ISA 계좌를 활용한 연간 세액공제 한도 산정 및 절세 전략
연차별 수령 및 분산 전략: 연수(연차) 계산법을 활용한 연금수령한도 극대화 및 과세이연 효과 지속 전략
종합소득세 분리과세 대응: 연금소득 분리과세 기준(연 1,500만 원 등) 이해 및 타 소득과 합산 과세 방지를 위한 인출 포트폴리오 설계
강의교안
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강사정보
김대기 강사
가슴 따뜻한 컨설턴트형
세금을 알면 자산이 보인다, 세금과 자산관리, 이것만은 꼭 알자 !!
세금은 줄이고 내 자산은 지키는 눈높이 맞춤형 절세 전략 및 솔루션을 가장 쉽고 명쾌하게 전달해 드립니다.
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